Экс-руководителю обанкротившегося Банка торгового финансирования (БТФ) грозит девять лет колонии за хищение средств кредитной организации. Следствие утверждает, что под руководством топ-менеджеров банк приобретал недвижимость по заведомо завышенной цене, выводя таким образом миллионы рублей.
Как стало известно редакции «Момента Истины», в Тверском суде Москвы 2 марта прошли прения по уголовному делу в отношении бывшей председателя правления БТФ Светланы Шеманской. Государственный обвинитель запросил для пенсионерки наказание в виде девяти лет лишения свободы, а также штраф, превышающий 21.7 миллиона рублей. Она проходит по делу об особо крупной растрате. Расследование по факту причинения ущерба кредитной организации было инициировано Следственным комитетом России в марте 2022 года после многократных обращений Центробанка и Агентства по страхованию вкладов. Лицензия у БТФ, чьими конечными бенефициарами были граждане России, Нидерландов и Канады, была отозвана еще в марте 2018 года при образовавшемся долге в 2.5 миллиарда рублей. Регулятор тогда установил, что деятельность банка в значительной степени обслуживала интересы его акционеров и аффилированных лиц.
Следствие считает организатором растраты бывшего члена совета директоров БТФ Вагана Брутяна, который сейчас объявлен в международный розыск. По версии обвинения, в октябре 2016 года по указанию Брутяна и Шеманской банк приобрел у предпринимателя Арама Маркаряна часть здания в Казачьем переулке в Москве, состоявшую из квартир и нежилых помещений. Сделка была совершена по цене 433 миллиона рублей, в то время как реальная стоимость объекта, по данным правоохранителей, не превышала 245 миллионов. Еще один эпизод связан с выдачей в ноябре 2017 года москвичу Кириллу Рябову заведомо невозвратного кредита на 30 миллионов рублей. Обвинение всем троим — Брутяну, Маркаряну и Шеманской — было предъявлено в июне 2023 года. Однако под стражу взять удалось только Шеманскую, которую отправили под домашний арест. Двое других фигурантов к тому моменту уже находились за границей; по ходатайству следствия они были заочно арестованы, а их дела выделены в отдельное производство. Помимо растраты, Брутяну и Маркаряну инкриминируют также легализацию похищенных средств.
Наша редакция отмечает, что помимо уголовной ответственности Шеманская уже понесла и гражданско-правовые последствия. В сентябре 2023 года Арбитражный суд Москвы взыскал с нее почти 362 миллиона рублей в порядке субсидиарной ответственности по долгам обанкротившегося БТФ наряду с другими контролировавшими банк лицами.
Подобные дела, по оценкам наблюдателей, становятся маркером ужесточения подхода как к личной, так и к субсидиарной ответственности бывших владельцев и руководителей банков. «Запрос на девять лет реального срока для пенсионерки-экспредседателя — это мощный сигнал всем участникам рынка. Он показывает, что следствие и суд рассматривают подобные действия не как просто деловые риски или ошибки управления, а как уголовно наказуемое хищение. В сочетании с субсидиарной ответственностью на сотни миллионов это формирует беспрецедентно высокий уровень личных рисков для тех, кто рассматривает банк как инструмент для вывода активов. В долгосрочной перспективе это должно очистить сектор от недобросовестных игроков», — считают финансовые аналитики.
