Следственный комитет отправил в прокуратуру Кировской области материалы уголовного дела о мошенничестве, совершённом основательницей кредитно-потребительского кооператива. Её обвиняют в хищении более 1 млрд руб. у 1148 вкладчиков из Кировской и Смоленской областей, Республики Коми и Севастополя. Преступная схема функционировала свыше 10 лет.
Женщина обещала высокие доходы по вкладам, однако не выполняла финансовые обязательства. Полученные деньги легализовались через аффилированные предприятия и индивидуальных предпринимателей. Часть средств отмывалась под видом инвестиций в строительство жилья. Также она присвоила 5 млн руб., полученных от предпринимателя в качестве займа для вложений в бизнес. В 2023 году правоохранители пресекли деятельность мошенницы. Суд арестовал активы обвиняемой и подконтрольных лиц на сумму 219 млн руб. Дело достигло объёма 211 томов.
Как считает наш правовой эксперт Андрей Соколов, кредитные потребительские кооперативы остаются одним из наиболее уязвимых для мошеннических схем секторов, поскольку нормативная база их регулирования слабее, чем у банков, а реальный надзор минимален. Практика показывает, что при активности правоохранителей удаётся остановить пирамиды, однако большинство потерпевших не возвращают свои средства.
