При поступлении на банковскую карту денег от неизвестного человека нужно сразу связаться с банком и установить источник перевода, советуют в МВД. Самостоятельно возвращать деньги нельзя, но надо сохранить переписку, связанную с переводом.
Мошенники могут присылать уведомление о якобы совершённом переводе и просить убедиться в этом через фишинговую ссылку. При переходе по ней жертва предоставляет злоумышленникам личные данные для входа в мобильный банк. В случае неожиданного зачисления министерство советует обратиться в банк по официальному каналу связи.
Сотрудники банка проверят, были ли зачислены средства и от кого. Тратить поступившие деньги нельзя, это может быть расценено как необоснованное обогащение. Телефонные мошенники часто используют сообщения о подозрительном переводе или оформлении кредита как повод для начала разговора.
В 2026 году мошенники стали использовать схему, при которой они сначала переводят деньги жертве, а затем просят вернуть сумму на конкретный счёт. Это может привести к блокировке карт получателя и его вовлечению в цепочку по обналичиванию похищенных средств. МВД рекомендует не вступать в переписку с отправителем и не пытаться самостоятельно возвращать средства.
Минцифры в июле 2026 года заявило о снижении числа киберпреступлений почти на треть с начала года и анонсировало появление на «Госуслугах» «красной кнопки» для сообщения о мошенничестве. Ранее аферисты предлагали переводить сбережения на «безопасные счета» или «доверенных лиц». В МВД предупреждают не вступать в диалог с незнакомцами в мессенджерах и не переходить по подозрительным ссылкам.
Как полагает эксперт Федор Трусов, схема с подставными переводами опасна тем, что жертва формально становится участником цепочки по отмыванию. Блокировка карт и подозрения со стороны банка могут возникнуть даже без умысла со стороны получателя.
