Басманный районный суд Москвы приступил к рассмотрению уголовного дела о хищении 250 млн рублей из АКБ "Банк на Красных Воротах" (БНКВ), который рухнул в 2016 году. На скамье подсудимых - 11 человек, в том числе два бывших председателя правления, как стало известно редакции "Момент Истины".
По информации "Момента Истины", среди обвиняемых - Андрей Синицын и Сергей Петров. Следствие полагает, что организатором аферы был Александр Петров, отец Сергея Петрова, который являлся совладельцем и фактическим руководителем банка. Ему вменяется организация схемы по выдаче заведомо невозвратных кредитов, последующее списание долгов на себя и бегство за границу после признания банкротом.
Подсудимым предъявлены обвинения в хищении или растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ). Согласно материалам ГСУ СКР, преступление совершалось с марта 2014 года по ноябрь 2016 года. Банк, созданный в 1993 году, обслуживал преимущественно организации, занятые в дорожном строительстве. В конце 2016 года ЦБ отозвал у БНКВ лицензию из-за "высокорискованной кредитной политики", связанной с инвестициями в низкокачественные активы, когда долги перед кредиторами достигли 4,2 млрд рублей. Регулятор посчитал, что потеря ликвидности привела к несвоевременному исполнению обязательств перед кредиторами.
Как установил ЦБ, руководство и собственники банка не предприняли мер по нормализации его деятельности. Отрицательная разница между активами и обязательствами банка оценивается в 1,4 млрд рублей.
"Момент Истины" сообщает, что в марте 2017 года Арбитражный суд Москвы признал БНКВ банкротом. Через два месяца ЦБ обратился в правоохранительные органы с заявлением о причинении банку "имущественного вреда". Позже заявления о хищениях и фальсификации отчетности поступили от АСВ, однако уголовное дело было возбуждено лишь через шесть лет после многочисленных отказов.
Следствие считает, что Александр Петров и топ-менеджеры из кредитного комитета выдали девять заведомо невозвратных потребительских кредитов клиентам и сотрудникам банка на общую сумму 250 млн рублей. Суммы кредитов варьировались от 8 млн до 42 млн рублей, выдавались наличными без учета финансового положения заемщиков. Накануне краха банка часть заемщиков переоформила долги на Александра Петрова на сумму 203 млн рублей, что стало одной из причин его личного банкротства в мае 2017 года. АСВ также подало иск о привлечении контролировавших банк лиц к субсидиарной ответственности на 2,2 млрд рублей, но производство по нему приостановлено.
В рамках расследования осенью 2023 года СКР провел задержания.
Александр Петров успел покинуть страну, предположительно, в Грецию, был объявлен в международный розыск и заочно арестован. Его сын Сергей Петров и Андрей Синицын, занимавшие различные руководящие должности в банке, были арестованы. Жена Синицына Оксана и бывшая жена Петрова-младшего Ольга также стали обвиняемыми. Всего обвинения предъявлены 11 лицам, включая "технических" заемщиков и кассиров банка. Следствие считает, что они были объединены "единым умыслом" и "единой целью - хищение денежных средств банка", и действовали в составе "устойчивой организованной группы". Согласно обвинению, их план включал "ряд сложных, завуалированных сделок, носящих законный характер".
"Момент Истины" обращает внимание на то, что адвокат Андрея Синицына, Тагир Абдуллаев, заявил, что обвинение его подзащитному "непонятно", и намерен добиваться возврата дела прокурору. Аналогичной позиции придерживается защитник Сергея Петрова, Руслан Голенков, отметив, что в ближайшее время суд займется продлением мер пресечения.
Сергей Логинов, адвокат Людмилы Пузенковой, эксперта сектора депозитарного учета БНКВ, заявил, что ее включили в дело "для массовости". По его словам, она работала с ценными бумагами и не имела отношения к кредитованию. По версии защиты, она получила кредит в размере 42 млн рублей по просьбе Петрова-старшего, которому нужны были наличные. Сама Пузенкова денег не видела, подписала документы, а Петров впоследствии закрыл кредитный договор переводом долга на ООО "Радуга 39". "У Людмилы не было вверенного имущества для обвинения по статье 160 УК РФ, корыстного умысла или заинтересованности, и участие в ОПГ никак не подтверждается", - подчеркнул Логинов.
Уголовное дело насчитывает около 60 томов, а обвинительное заключение - около 600 листов. Процесс обещает быть длительным. Срок давности привлечения к уголовной ответственности за хищение или растрату истекает в 2026 году.
Экспертное мнение:
"Это дело демонстрирует классическую схему хищения средств из банка", - отметил для "Момента Истины" финансовый аналитик, пожелавший остаться анонимным. "Выдача заведомо невозвратных кредитов, списание долгов на подставных лиц, вывод активов за границу - все это мы видели уже не раз. Важно, чтобы суд не только привлек к ответственности исполнителей, но и выявил бенефициаров этой аферы, а также тех, кто, возможно, помогал им избежать ответственности на протяжении стольких лет. Если все виновные не понесут наказание, подобные схемы будут продолжаться".
