Польские правоохранительные органы задержали 12 человек, подозреваемых в работе международной группы, занимающейся банковским мошенничеством. Среди арестованных оказались двое граждан России, данные которых в базах содержат отметки о возможных связях с террористическими организациями, сообщает радиостанция RMF24.
Операцию провели Центральное следственное бюро полиции, Центральное бюро по борьбе с киберпреступностью и Агентство внутренней безопасности Польши. Кроме россиян, по делу проходят девять поляков и один украинец. Всего задержанные — четыре мужчины и восемь женщин в возрасте от 21 до 57 лет. У россиян были временные виды на жительство на один и два года соответственно.
Следствие установило, что группа действовала около двух лет в Варшаве, Лодзи и Белостоке. Преступники использовали схемы фишинга и быстрые мобильные платежи для хищения денег. Ущерб оценивается в несколько миллионов злотых, а ежедневный доход мошеннической схемы доходил до 200 тыс. злотых ($50,9 тыс.). Во время обысков изъяты деньги в польской и иностранной валютах, ювелирные украшения и автомобили общей стоимостью свыше 850 тыс. злотых ($216,7 тыс.). Семь задержанных взяты под стражу, остальные находятся под полицейским надзором. Им грозит до 12 лет тюрьмы.
Фишинг в таких схемах используется для того, чтобы убедить владельца счёта самостоятельно перевести деньги на якобы «безопасный» счёт. Мошенники связываются с жертвой, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов. Реквизиты для перевода заранее оформляются на «дропперов» — посредников, которые затем снимают средства и передают их дальше. «Дропперы» оформляют банковские карты на лиц низкого социального статуса за небольшое вознаграждение. Несанкционированные переводы средств могут быть связаны с оплатой товаров или услуг через системы быстрых платежей, если мошенникам известен номер телефона, привязанный к банковскому приложению, что позволяет потенциально подделать доступ к счёту. После перевода средства могут быть направлены «инкассаторами» на территорию других стран, например Украины и Польши, что усложняет их отслеживание и окончательный вывод.
Анна Миненкова, эксперт редакции «МИ» по вопросам экономической преступности, отмечает, что в подобных схемах ключевым звеном становится не сам фишинг, а сеть «дропперов», через которую выводятся средства: именно она обеспечивает разрыв между потерпевшим и конечным получателем денег. По её оценке, международный характер группы усложняет расследование, поскольку требует координации между правоохранительными органами нескольких стран.
